Vermögen + Vorsorge

Was antworten Sie auf diese Frage: Reich(ts) im Alter?

Warten Sie nicht, bis es zu spät ist. Auch wenn der Alltag Sie mit anderen Fragen beschäftigt, müssen Sie eine überzeugende Antwort auf diese Frage finden.

Je früher, desto besser:

Stellen Sie jetzt die Weichen für einen ruhigen Lebensabend in der Sicherheit, dass alle finanziellen Dinge geregelt sind.

Nutzen Sie unsere Erfahrung und Kompetenz in Geld­angelegen­heiten, um ein indivduelles Konzept zu entwickeln und dem Alter gelassen entgegen zu sehen.

_ private Vermögensplanung

Schritt 1 in ein Alter ohne Not: Unabhängige Beratung!

Sie wissen, dass Sie etwas tun müssen. Aber was? Wer kann mir helfen? Wer berät mich objektiv? Wer schützt mich vor Fehlern? Schenken Sie uns Ihr Vertrauen und lassen Sie uns gemeinsam über­legen, was für Sie das Beste ist. Wir begleiten Sie, und helfen Ihnen dabei, ein funktionierendes Konzept für finanzielle Un­ab­hän­gig­keit im Alter zu finden.

Im ersten Schritt analysieren wir Ihren aktuellen Status und erstellen eine Prognose, wie sich Ihr Vermögen bis zum Ruhe­stand voraus­sichtlich entwickeln wird. Weicht das Ergebnis von Ihren Wunsch­vorstellungen ab, entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen Vorschläge und Modelle, wie Sie Ihre Ziele erreichen können.

Unser Vorteil: Neutralität. Wir beraten Sie absolut neutral und unabhängig. Wir wollen Ihnen nichts verkaufen und lauern nicht auf eine Provision. Anderer­seits kennen wir den Markt und die angebotenen Produkte mit ihren Vor- und Nach­teilen. Als Steuer­berater können wir außerdem die steuer­lichen Aus­wirkungen der angebotenen Modelle beurteilen. Damit liefern wir Ihnen eine solide Grundlage für eine sichere Ent­schei­dung in dieser wichtigen Frage.

Nutzen Sie unser Angebot:

  • Beurteilung unterschiedlicher Wege zur Vermögens­bildung
  • Beratung zu Versicherungen zur Alters­vorsorge
  • Entwicklung maßgeschneiderter Vorsorge­konzepte
  • Beratung beim Erwerb eines Eigenheims nebst Finanzierung

Schluss mit schlaflosen Nächten – schieben Sie das Thema nicht länger vor sich her. Anrufen, Termin machen, Sicherheit bekommen. So einfach ist das.

_ betriebliche Altersvorsorge

Nutzen Sie alle Vorteile der betrieblichen Altersvorsorge – es lohnt sich!

Starten Sie jetzt Ihre persönliche Rentenreform und sichern Sie sich Geld, das Ihnen zusteht. Schon heute ist absehbar, dass das Leistungsniveau der ge­setz­lichen Renten­versicherung statt aktuell 60 Prozent bis zum Jahr 2030 nur noch geschätzte 43 Prozent des letzten Verdienstes betragen wird. Ganz zu schweigen von den steigenden Kosten für die Kranken- und Pflege­versicherung oder ständig steigenden Lebens­haltungs­kosten, die Ihr Budget zusätzlich belasten.
Um im Alter den gewohnten Lebensstandard halten zu können, brauchen Sie etwa 87 Prozent des letzten Nettoeinkommens.

Ohne private Vorsorgemaßnahmen wird sich daher sehr wahr­scheinlich auch für Sie eine gefährliche Renten­lücke auftun. Wir helfen Ihnen, Ihren Fehl­betrag zu berechnen und empfehlen Maßnahmen zum Schließen Ihrer Rentenlücke. Nutzen Sie deshalb Ihren gesetzlichen Anspruch auf Zuwendungen für eine betriebliche Altersvorsorge, z.B. für die staatlich geförderte Riester-Rente.

Sprechen Sie mit uns und lassen Sie sich Ihre ganz persönlichen Möglichkeiten erläutern. Zuschüsse des Arbeitgebers, flexible Beitragshöhen, Steuervorteile, Vorteile durch Wegfall der Sozial­versicherungs­beiträge und vieles mehr.

Sie sehen: Es gibt dringenden Handlungsbedarf. Denn mit jedem Tag verschenken Sie bares Geld, das Ihnen im Alter fehlen wird.
Wann sehen wir uns? Rufen Sie an!

_ Erbschaft, Schenkung, Stiftung

Sichern Sie Ihr Vermögen –
wir sagen wie.

Beim Thema erben und vererben sind steuerliche Themen von ganz besonderer Bedeutung.

Deshalb lohnt es sich, den Einfluss von Steuern und Abgaben auf die unter­schiedlichen Vermögens­werte (Immobilien, Firmen, Kunst­werke, Schmuck, Bargeld, etc.) vor der Aus­arbeitung eines Testaments durch­zu­rechnen und unter­schiedliche Modelle zu prüfen.

Auch hier bieten wir unseren Mandanten wichtige Ent­scheidungs­hilfen durch handfeste Unterstützung und fundierte Beratung:

  • Entwicklung eines steuersparenden und wirtschaftlich sinn­vollen Konzepts
  • Zusammenarbeit mit spezialisierten Notaren und Rechts­anwälten
  • Maximale Ausnutzung von Steuerfreibeträgen
  • Erstellung der Steuererklärungen und Abwicklung mit dem Finanzamt
  • Testamentsvollstreckung
  • eigene Erfahrungen als Vorsitzender einer Stiftung und als stell­vertretender Vorsitzender von zwei Stiftungen
  • besondere Fachkenntnis nach Promotion im Bereich Stiftung und Steuern (Dr. Sebastian Haas)
  • Nutzung von Stiftungen zu Lebzeiten unter steuerlichen Gesichts­punkten

Welcher Punkt interessiert Sie? Wir informieren Sie gerne im Detail.